Обмен криптовалюты на небольшие суммы обычно проходит без сложностей. При росте объёма ситуация меняется. Банки и финансовые сервисы начинают внимательнее проверять такие операции.
Основная проблема заключается в том, что популярные способы обмена плохо подходят для больших сумм. P2P-сделки и частные переводы часто выглядят для банка непонятно. В результате счёт могут временно заблокировать для проверки. Детальнее про ситуацию с основными грузинскими банками вы можете прочитать в нашей статье “Могут ли заблокировать счет за операции с криптовалютой в банках Грузии (BoG, TBC, Credo)?”
При работе с крупными суммами важно заранее продумать формат сделки и источник средств. Это снижает вероятность задержек и дополнительных вопросов.

Единого порога не существует, но на практике используются ориентиры. Банки чаще всего обращают внимание на операции от 50 000 долларов. При суммах от 100 000 долларов проверки становятся стандартной процедурой.
Если объём превышает несколько сотен тысяч долларов, упрощённые сценарии обмена уже не применяются. Требуется подтверждение источника средств и понятная структура сделки.
Такие правила действуют как при выводе криптовалюты в фиат, так и при обмене долларов на USDT.

Наиболее распространённый риск - это временная блокировка счёта. Она возникает, если деньги поступают от частных лиц или через непрозрачные схемы.
Второй риск связан с ликвидностью. Без подготовки обмен может затянуться или пройти по менее выгодному курсу.
Третий риск - это отсутствие документов. При больших суммах банки ожидают подтверждения экономического смысла операции.
Большинство проблем появляется из-за использования решений, рассчитанных на небольшие объёмы.

Обмен крупных сумм требует аккуратного подхода. Банки внимательно отслеживают валютные операции и могут приостановить платёж при отсутствии ясных условий.
На практике важно заранее согласовать курс, формат расчётов и выбрать надёжного контрагента. Обмен через частных лиц часто вызывает вопросы и задержки.
Более устойчивым вариантом является работа с лицензированными сервисами. Они подготавливают ликвидность под конкретную сумму и оформляют сделку с учётом банковских требований.

GeCrypto выстраивает работу с крупными суммами как отдельный процесс, который отличается от стандартного обмена. Основной задачей является сделать операцию понятной для банков и предсказуемой для клиента.

GeCrypto работает на основании лицензии VASP. Это означает, что компания действует в регулируемом поле и соблюдает требования AML и KYC. Для клиента это снижает риск блокировок и дополнительных вопросов со стороны банков. Когда перевод поступает от лицензированного обменника, банк видит понятного контрагента и понимает правовую основу операции. В результате вероятность приостановки платежа становится ниже, чем при использовании P2P или частных сделок.

При работе с большими суммами важна не только цена, но и возможность провести сделку без задержек. В GeCrypto ликвидность под такие операции готовится заранее. До начала обмена согласуются объём, курс и формат расчётов. Эти условия фиксируются, а средства резервируются под конкретную сделку. Такой подход позволяет избежать ситуации, когда обмен растягивается во времени или проводится частями из-за нехватки ликвидности.

Для клиентов, которым требуется безналичный формат, операции оформляются с учётом банковских требований. Структура платежей и сопроводительные документы подготавливаются заранее. Цель этого этапа - сделать перевод понятным для банка и снизить риск приостановки или возврата средств. Такой формат особенно востребован у предпринимателей и клиентов, которые регулярно работают с крупными оборотами.

При проведении операций с большими суммами важна приватность. В офисе GeCrypto сделки проходят в закрытом формате. Во время обмена отсутствуют третьи лица, а обсуждение условий происходит в спокойной обстановке. Это позволяет сохранить конфиденциальность информации о сумме, условиях и деталях сделки.

Офисы GeCrypto оборудованы системами видеонаблюдения. При работе с крупными суммами обеспечивается физическая охрана. Такой уровень безопасности снижает риски, связанные с наличными расчётами, и позволяет клиенту чувствовать себя уверенно на всех этапах операции.

Каждую крупную сделку сопровождает персональный менеджер. Клиент заранее получает объяснение всех этапов операции, сроков и возможных сценариев. Сделки не проводятся по жёсткому шаблону. В зависимости от задачи могут применяться индивидуальные условия, включая формат расчётов и порядок проведения обмена. Это позволяет адаптировать процесс под конкретную ситуацию, а не под стандартную схему.

Формат структурированных и защищённых сделок особенно актуален для инвесторов, предпринимателей и частных лиц, которым необходимо вывести крупные суммы криптовалюты или обменять значительный объём фиата на цифровые активы.

Он подходит тем, кто:
● работает с суммами, превышающими стандартные лимиты;
● ценит предсказуемость и юридическую корректность;
● не готов рисковать средствами ради небольшого выигрыша в курсе;
● хочет минимизировать внимание со стороны банков и регуляторов.